业务发展与系统建设融合，如何让进一步提升erp智能化实现业务数据和财务数据相融合问

来源：整理时间：2023-06-20 05:33:35 编辑：智能门户手机版

1，如何让进一步提升erp智能化实现业务数据和财务数据相融合问

找开发商，做接口。把业务发生的数据，根据财务需要生成凭证的数据写到财务软件中，自动生成。或者通过财务软件自动定期读取业务数据做凭证。

搜一下：如何让进一步提升erp智能化，实现业务数据和财务数据相融合

如何让进一步提升erp智能化实现业务数据和财务数据相融合问

2，如何解决OA与业务系统的结合

全管OA系统可无缝升级至CRM客户关系管理系统以及ERP企业全面管理系统。

这个不是很清楚，没有看过这类书籍，如果你要是想用oa软件的话我建议你去用致远的，致远的oa不错，我们公司使用的是致远a6，效果很好。致远软件是由中国最大的管理软件提供商致远软件股份有限公司于2002年投资并发起成立的，目前已成为中国最大的协同管理软件专业厂商，致远是大品牌，在质量，售后等服务上值得信赖。而从2005至2009年，连续五年居中国协同管理软件市场占有率第一，业绩说明了的产品好，一款产品如果无人问津，宣传的再好也是白搭。致远软件在安装维护上提供了采用独有技术开发的傻瓜型安装工具、配置工具和数据库管理工具，用户可自行安装完毕，一键搞定，管理维护也像使用家电那么简单；操作简单，适合各层次人员使用，产品附帮助文档和应用实例，缩减了学习成本，减少了培训的费用。致远软件贴近性强，对不同规模的企业开发了不同的产品，我们公司用的就是致远a6，因为公司部门比较多，部门也比较分散，存在着大量流程化的工作，例如公文的处理、收发文、各种审批、请示、汇报等，都是一些流程化的工作，通过实现工作流程的自动化，就可以规范各项工作，提高部门协同工作的效率。致远的办公软件安全可靠，数据可备份、可恢复，完善的权限控制，保证信息发布、传输的保密性。

如何解决OA与业务系统的结合

3，如何推进个人金融生态圈建设

先了解有车一族的需求，一般的车用于哪些方面。然后这些方面入手金融生态圈

推进客户个人金融生态圈的建设，打造客户、银行、第三方之间“三位一体”的共存共荣、实时互动客户金融生态系统，不失为重构银行传统架构和商业模式的可行之路。近年来，随着大数据、云计算等技术不断的出现，互联网金融业务的发展也势头凶猛，“互联网+”与银行资管业务的融合，也日渐深入。但当下，如何重构传统架构和商业模式，依然是银行业面临的普遍问题。笔者认为，推进客户个人金融生态圈的建设，打造客户、银行、第三方之间“三位一体”的共存共荣、实时互动客户金融生态系统，不失为一条可行之路。金融生态圈建设现状对银行来说，个人金融生态圈建设是一个全新的业务领域，没有太多经验和成熟做法可供借鉴。客户需求和项目情况又各不相同，对银行推进策略和经办人员学习能力提出了很高的要求。目前各家银行生态圈建设基本处于摸索阶段，且在推进过程中普遍遇到以下问题： 1. 落地困难从各家银行的实践来看，个人金融生态圈建设基本是自上而下的总行战略。但存在上级行在提出宏观战略以后，对具体方式、方法上说明和指导不足，导致基层机构在推进过程中普遍存在“无处下手，不知如何推进”的问题，在摸索过程中走了不少“冤枉路”，存在不少人力、财力浪费现象。而且，行内部门之间协作不够，也未能形成全行合力。 2. 费用不足生态圈建设大多需与外部机构合作，涉及不少系统开发和设备采购，在项目推进过程中一定的费用投入必不可少。而各分行之间费用充裕程度存在较大差异，费用充足的分行能投入较大财务资源，积极抢占市场，但也可能存在资源浪费；而费用相对紧张的分行，无法足额投入财务资源，就可能错失市场机遇。 3. 评价困难因为目前各家银行对基层行生态圈建设的推进考核评价体系，尚未完全建立，对基层机构的督导约束力稍显不足，因此，对生态圈建设过程的管理和业绩成果，也就很难客观评价。 4. 竞争压力目前国内“互联网+”氛围浓郁，包括BAT 三巨头在内的互联网公司也在通过场景切入，积极推进生态圈建设。而互联网公司凭借快速灵活的市场反应机制、专业专注的一揽子解决方案和高估值带来的资金优势，对银行生态圈建设项目争取，造成较大竞争压力。如何推进个人金融生态圈建设银行个人金融生态圈建设的实质，是学习和借鉴互联网思维，优化客户体验，将客户或业务营销向上下游延伸。其目的是为了搭建业务发展平台，促进业务发展模式转型，实现业务拓展由点式向链式和网式转变，由单个客户营销向批量营销转变。具体该如何推进，笔者认为可以从以下六个方面着手： 1. 分类推进，典型引领生态圈建设的目标领域十分广泛，理论上，几乎所有的客户群体、客户需求、客户生产生活场景，都可以作为生态圈拓展目标。因此，建议银行基层机构应对所辖地区外部环境和客户需求做深入分析，对目标项目做分析梳理，分类推进，可以先从比较熟悉的领域开始。而且，上级机构还应加强对典型经验和成功项目的分享推广，进而缓解基层行落地难的问题。A 银行的做法，就为我们提供了不错的经验。案例一 A 银行在个人生态圈建设方面，开展了“三个一批”工程：全面推进一批；重点突破一批；创新孵化一批。全面推进一批，即大力推进对社保、校园、医疗、学车一族和有车一族等比较成熟，有较多同业经验可以借鉴领域的生态圈建设。A 银行要求每个分支行梳理出至少一个领域的生态圈全面建设方案，做好重点目标客户梳理与跟进，形成示范效应和品牌效应，并在全行范围内予以推广应用。重点突破一批，即在公交、旅游、智慧菜场和专业市场等区域特色生态圈上，力争实现突破。A 银行要求分支行结合实际情况，积极与当地相关部门衔接洽谈，至少选择一个领域作为区域特色生态圈建设目标。创新孵化一批，即在农村金融、社区金融和互联网金融等市场潜力大，但各行尚无固定有效推进模式的领域积极探索，通过创新和移植等方式，实现该领域生态圈建设的突破。在生态圈建设推进过程中，建议上级行应通过业务研讨培训、现场推广会、下发某个领域的生态圈建设一揽子解决方案等多种形式，加强对同业、系统内分行和辖内机构生态圈建设先进经验的研究分析，加快成功项目的复制推广，减少所辖机构学习成本。 2. 内外协作，借势借力除了依靠自身力量以外，生态圈建设过程中，银行还应积极借助外部机构力量。如在农村金融生态圈建设方面，B 银行的做法值得借鉴。案例二 B 银行湖北分行在打造当地农村金融生态圈时，积极与当地供销社开展合作：一方面，双方合作发行联名卡，在卡上加载了一系列金融和非金融功能，并共同提供一定的资源；另一方面，则是将全省数千个供销社网点，纳入为该行农村生态圈建设的支点，农村生态圈建设取得较好效果。除了B 银行这样的合作方式之外，银行还有很多的方式推进金融生态圈的建设。如在社区金融生态圈建设方面，银行可以开展与第三方支付公司的合作，共同搭建社区微平台，拓展社区金融生态圈；在推进智慧菜场、智慧社区、智慧停车等智慧城市项目建设方面，银行则应加强与政府相关机构和项目管理方的沟通合作；在旅游生态圈建设方面，银行卡还可以加强与在线旅游代理OTA、旅游管理部门和线下旅行社等机构的合作。同时，个人生态圈建设的很多营销机会，发轫于对公客户或对公业务，笔者建议在各类生态圈建设的过程中，应加强行内各个部门间的合作，全行形成合力。 ①建议各级机构应成立行领导牵头，跨部门的生态圈建设领导小组，加强对生态圈建设的研究和部署，负责生态圈建设的整体组织、协调和推进，促进全行形成合力推进生态圈建设。 ②个人条线，则应加强与行内其他部门之间的联动与合作。如在拓展代发工资等生态圈方面，应加强与公司条线协作；在拓展学校、医院、社保和证券期货等生态圈过程中，应加强与机构条线协作；在拓展线上生态圈，促进线上、线下业务拓展的融合过程中，应加强与电子银行条线协作。在推进专业市场和消费金融生态圈建设过程中，应加强与信用卡条线合作等。 3. 提升能力，契合需求生态圈建设应体现“场景化”理念，将银行金融服务和生态圈建设融入客户主要生产、生活场景。具体来讲，就是要根据客户生产、生活的场景配套或研发银行相应的产品和服务，而不是拿着现成的产品和服务去寻找适用的场景。同时，还要不断提升自身的服务能力，优化客户体验，进一步提高生态圈项目建设与个人客户金融需求的契合度，为客户提供一揽子解决方案。案例三 C 银行为拓展学车一族的客户金融生态圈，针对学车一族的客户学车、买车、用车的不同阶段，向其提供了多项定制化的服务： 1. 在客户学车过程中，与驾校合作为客户谋取学车费用的一定优惠。而且，为契合国家学车收费新规，还提供学车费用冻结并按学车进度逐笔扣划给驾校。 2. 在客户买车过程中，与4S 店和保险公司等合作，为客户争取买车、保险费用的一定优惠。并为客户提供购车、保费分期。 3. 在客户用车过程中，为客户提供违章罚款多种缴纳方式；为客户提供ETC（高速公路不停车收费）产品；为客户提供洗车、加油优惠，或银行卡刷卡积分兑换洗车、加油费用等服务；为客户提供自驾游报名优惠等。不仅如此，C 银行甚至还在客户卖车（换车）过程中，也提供了相应的服务供客户选择。如此这样，C 银行才真正“圈”住了一大批车友客户群体。 4. 大小共抓，协同发展生态圈可以很高大上，也可以很接地气。可以是发卡量数百万张、涉及全省全国的“大圈”，也可以是发卡量相对较少、仅涉及某个社区的“小圈”。生态圈建设，应“自上而下”和“自下而上”相结合。一方面，上级行应自上而下统一推进系统性、能快速复制推广的“大圈”建设；另一方面，也应督促、鼓励和指导基层机构自下而上多头推进小而美、有特色的“小圈”建设。只有上下联动，“大圈小圈”协同发展，才能“串珠成链，联网成片”，真正推进生态圈建设。 5. 优化评价，加大投入生态圈建设的过程目标，主要是提升有效银行卡发卡量。而最终目的，则是搭建业务发展平台，获得基础客户和卡内存款沉淀。在生态圈建设过程中，应紧紧抓住这一目标，规范投入产出分析，避免为建设而建设。上级行应尽快优化、健全生态圈建设考核评价体系，树立正确的指挥棒。作为重要战略性业务，一定的费用投入必不可少。为平衡各行费用差异，抢占市场先机，建议在总行和一级分行层面应集中资源，加大投入，对金融生态圈建设项目进行基础资源配置，并对效果突出的金融生态圈建设项目，追加大额费用补助，激励各行大力推进生态圈建设。 6. 统一平台，一点接入目前，在生态圈建设过程中，尤其是在社区金融等领域的生态圈建设过程中，通过App 或微信公众号等线上平台作为客户导入或客户服务通道，是比较好的做法。虽然现在很多银行都开发了类似的App 和微信公众号等产品，但存在总分行各自为政、多头开发现象，造成资源浪费和客户体验不一。建议应由总行统一开发线上平台入口，实现“全行统一、分行接入模式”。

如何推进个人金融生态圈建设