智能投顾泛指机器人理财。未来券商研究所分析师会被AI或机器人取代吗？证券投资顾问含金量很高，目前很多证券公司都鼓励分公司所有员工考投顾资格证，鼓励拿到证书的人跳槽，没有投顾资格证的人，以后是无法服务高净值客户的。智能投顾是将人工智能引入传统的财务顾问服务，而不是实体的机器人来帮助客户理财。
自去年10月《证券投资咨询业务暂行规定》通过后，各证券公司开始重组或新设相关财富管理部门，推出名称不同但内容差别不大的理财产品，并配备相应岗位的投资顾问。“投资顾问”一词已经成为目前证券行业最热的名词。在给券商doing投顾商务沟通或建筑投顾系统的过程中，不同的券商有不同的关注点。本文是关于过去一年的业务投顾。
监管是Smart 投顾 business下架的动力之一。至于这一轮银行集体下架smart 投顾产品，最主要的推动因素来自监管。2021年11月，监管部门发布《关于规范基金投资提案活动的通知》(以下简称《通知》)。通知指出“部分机构将基金投资咨询业务与基金销售业务混为一谈，提供基金投资建议活动”，并明确“提供基金组合策略建议活动属于基金投资咨询业务”。
如果银行没有基金投资牌照，只能进行“基金销售”，即通过银行渠道选择单只基金购买。Smart 投顾产品的本质是“推荐基金组合产品”。没有牌照，其实属于踩监管红线。这也是建设银行、农业银行、中信银行等银行纷纷下架smart 投顾产品的原因。经营业绩不理想。不过，在获得基金投顾牌照的近60家机构中，工商银行、招商银行、平安银行榜上有名。
3、智能 投顾这三道关若跨不过去没戏!“四年过去了。还剩下几个花式-1投顾互联网金融超市？一些当年的球队干脆从这个网点飞到区块链和ICO。”资深财富管理行业从业者李先生说。回顾2014年，以Intelligent 投顾为代表的一系列平台和技术被视为颠覆性力量。当时市场认为这会改变人们的投资理财行为模式，会让理财顾问和线下财富管理机构失业。
机器人永远不要放弃，人是会放弃的。李先生感叹。第一道坎:缺乏信任被视为“出卖”。“中国理论界没有普遍认可的资产配置模式。不同的平台会有不同的算法和模型，其核心配置能力无法在短时间内体现出来。很难说服别人‘我的模式是最好的’。”一位业内人士这样评价。据一些业内人士观察，目前国内进入智能投顾的企业主要有三类:一是创业公司；二是互金公司；三是最后入局的传统金融机构。
4、国内智能 投顾元年是哪一年2015是中国智能元年投顾。2015年，国内尝试复制美国模式的创业公司大概只有5家左右，比较聪明投顾。2016年，国内smart 投顾开始爆发。智能投顾泛指机器人理财。国内情报投顾第一年是哪一年？智能投顾通过线上互动，根据需求者设定的投资目的和风险承受能力，提供自动组合建议。智能投顾是将人工智能引入传统的财务顾问服务，而不是实体的机器人来帮助客户理财。
